Goud voorspelt einde fiatmunten

Voor 1971 was ons geld gedekt door goud. Nu is ons geld gedekt door schulden die gebaseerd zijn op schulden, die afhankelijk zijn van gehefboomde schulden. Er zijn meer en meer tekenen dat het schuldensysteem op zijn laatste benen loopt en dat er terug gegrepen gaat worden naar een geldsysteem gedekt door goud. Het einde van het fiatgeld speelt zich nu al af in Europa, Japan en de VS zullen volgen.

Een van de eerste signalen die hier op wijzen is de permanent backwardation (uitleg volgt) van het goud. De meeste mensen zijn nog in de ontkenningsfase dat het papierengeld zal overleven, het goud zegt echter iets anders.

Maar als de backwardation (lees uitleg in het artikel op goudportal.nl) in goud permanent wordt, wil dit iets anders zeggen. Het vertrouwen in de futuremarkt is weg. Miljoenen goudbezitters kunnen hun fysiek goud verkopen op de spotmarkt en goedkoper terugkopen op de futuremarkt, maar doen dit niet.

Ze geloven niet meer dat ze effectief hun goud geleverd zien op het einde van het futurecontract. Op termijn zal dit ook leiden tot het opdrogen van de verkopers op de fysieke spotmarkt. De erosie in het vertrouwen in papier geld is een eenrichtingsverhaal dat de backwardation groter en groter zal maken. Op een gegeven moment zal goud alle fondsen uit verkoop van papieren geld naar zich toe trekken. Dit is de reden waarom fiatgeld niet kan overleven zonder goud.

Lees het volledige artikel op goudportal.nl

Benzineprijs als voorbeeld van dalende koopkracht

Hoe lang moet een mens werken om zijn benzine te betalen. We maken de oefening met de benzineprijzen en de lonen in Amerika. Ik ben nergens een Europees onderzoek tegengekomen, maar de resultaten zullen niet zoveel afwijken zegt mijn buikgevoel.

Delen we het gemiddelde uurloon door de gemiddelde benzineprijs, komen we tot de vaststelling dat de Amerikanen in de jaren ’90 14 gallons benzine konden kopen van een uurloon. Vandaag kan men slechts 6 gallon benzine kopen, een daling van meer de 50 %. Als je de verdeling omdraait kom je tot de vaststelling dat er in de jaren ’90 4 minuten moest gewerkt worden om 1 gallon benzine verdient te hebben, nu is dat 10 minuten.

Als er vanuit gegaan wordt dat een auto 20 gallons benzine nodig heeft om vol te tanken, moet de gemiddelde Amerikaan nu 3 uur werken om een volle tank te verdienen. In de jaren ’90 moest men slecht 1 uur en 20 minuten werken.

Als je gemiddeld 50 keer per jaar de auto gaat tanken (ongeveer 1 keer per week dus), werk je 150 uur per jaar om je benzine te betalen. Werk je 2.000 uur per jaar, ben je 7,5% van je werkuren bezig je auto te laten rijden. Een gemiddeld persoon is 5.840 uur per jaar wakker, daarvan ben je dan 2,60 % van de tijd bezig geld te verdienen om benzine te kunnen kopen.

@Fininfobe volgen

Wat ondermijnt onze koopkracht?

INFLATIE!!

Inflatie is een vies woord. In België misschien iets minder dan in Nederland omdat we hier met een “automatisch” indexeringssysteem zitten, maar inflatie is de grootste boosdoener van onze koopkracht. Inflatie bestaat al zo lang dat we niet anders weten dan dat het normaal is. Maar dat is het helemaal niet.

Heel, heel vroeger bestond er uiteraard ook inflatie, maar dan was dit een uiting van economische vooruitgang. Als het economisch goed was, was er meer vraag naar producten. Meer vraag zorgt voor hogere prijzen, inflatie. Maar tijdens een recessie werden de zwakke spelers uit de markt geschud en daalden de prijzen weer omdat de vraag verminderde, deflatie dus. En over een langere periode bleef alles zo in evenwicht. Totdat centrale banken werden uitgevonden en vooral toen de goudstandaard werd afgeschaft.

Geldcreatie om de economie te stimuleren was het nieuwe modewoord. Recessies deden zich nog wel voor, maar er werd zoveel geld gecreëerd om aankopen te stimuleren dat prijzen niet meer daalden. Maar er is nog zoiets als economische wetmatigheden. Hoeveel er van iets is, hoe minder waard het wordt. Hoe meer geld er gecreëerd wordt, hoe minder waard het geld is. En van geldcreatie hebben de heren centrale bankiers wel pap gegeten. Vooral de laatste jaren lijkt dit het enige middel om de wereld te behoeden van de ondergang (zo wil men ons laten geloven).

Als we 2007 als beginpunt nemen dan zijn de cijfers zeer opvallend. De balans van de Amerikaanse Federal Reserve is 222% gestegen sinds 2007 en de Bank of Japan zag zijn balans met 125% uitdijen. De balans van de Europese Centrale Bank zag een toename van 51%. Andere opvallende stijgers die niet in deze grafiek te zien zijn: De Zwitserse centrale bank (SNB) kende een toename van 230%, maar ook balans van de Chinese centrale bank (PBOC) steeg met maar liefst 93%. (Biflatie.nl)

In Europa en Japan is de balans van de centrale inmiddels opgezwollen tot 30 procent van het BBP, maar ook in de VS en het VK (20%) zit de omvang in de lift. M.a.w. de monetaire drukpersen draaien op volle toeren in het Westen! (Slim Beleggen)

De Westerse economieën zijn echter zo verzwakt dat al dat geld zo goed als niet in de economie geraakt. Voor inflatie te krijgen, heb je ook nog omloopsnelheid van het geld nodig. Je kan nog zoveel geld drukken als je wilt, als niemand het gebruikt zal er ook geen inflatie komen. Al het geld vloeit zo naar de banken en het blijft daar. Het probleem zal zich stellen wanneer het geld wél naar de economie vloeit. Dan staat de deur wagenwijd open naar hyperinflatie. Gelukkig blijft het tot op heden beperkt tot een beetje meer dan normale inflatie, aldus de normen van de ECB en de FED. Het is het gebrek aan deflatie door uitzuivering van de economie dat onze koopkracht ondermijnt.

Wat zou er gebeuren bij hyperinflatie? Ik hoop van harte dat we het nooit kunnen vertellen. De verhalen van landen die het meegemaakt hebben zijn niet te bevatten:

– Een student kocht ‘s morgens een brood alvorens de bus te nemen. De prijs van een busticket ’s avonds was 2 tot 3 keer hoger dan ’s morgens, maar je kon het altijd ruilen tegen een brood.

– Obers waren nooit zeker van de prijs van het eten en drinken dat ze verkochten. Om de 2 uur werden de prijzen aangepast op een krijtbord. Na verloop van tijd was er zelfs helemaal geen voedsel en drinken meer om te verkopen. De overheid had alle land opgeëist.

Lees meer op beurs.com

Inflatie december 2011

De Belgische inflatie valt na de opstoot van november licht terug, van 3,85 naar 3,49 procent. Vooral energieproducten doen de inflatie afnemen. De spilindex werd niet overschreden.

Onder meer omdat huisbrandolie licht goedkoper werd, daalde de Belgische inflatie in december. Nadat de inflatie in november het hoogste peil sinds oktober 2008 bereikte, neemt de Belgische levensduurte wat gas terug. Dat is te danken aan prijsdalingen voor motorbrandstoffen, huisbrandolie, elektriciteit en vers fruit.

Daar tegenover staat dat aardgas, verblijven in vakantiedorpen, brood en granen in december wel duurder werden. Daardoor is de terugval van de inflatie eerder beperkt. De inflatie zonder energie stijgt zelfs nog licht, van 2,05 naar 2,09 procent.

De spilindex, die 117,27 punten bedraagt, werd deze maand niet overschreden. De spilindex is bepalend voor de sociale uitkeringen en de ambtenarenlonen.

www.tijd.be

De gevolgen van de oplopende inflatie kan je bekijken via mijn koopkrachtmeter. Een gemiddelde korf van spaarrekeningen geeft een jaarrendement van – 1,70% op jaarbasis, een investering in goud zou op jaarbasis een rendement van + 1,70% hebben gegeven.

De jaarlijkse inflatie is gemiddeld genomen officieel 2 à 3 procent. Maar de cumulatie van de inflatie zorgt ervoor dat uw koopkracht drastisch daalt. We voelen dit niet van de ene op de andere dag omdat het een langzaam proces is. Maar de laatste 10 jaar is de waarde van de euro met 65 % gedaald.

Bekijk hier enkele voorbeelden van de daling van de koopkracht van de euro.

Meer inflatie op komst

Enkele stukken uit enkele artikels:

Volgens het beurshuis Nomura heeft Griekenland een devaluatie van 57% nodig. Maar ook landen zoals Ierland (28,6%), Italië (27,4%), Portugal (47,2%), Spanje (35,5%) en België (23,9%) kijken aan tegen zware koersverliezen bij een euro-exit. Hoe hoog denk je dat de inflatie zal zijn nadat bijvoorbeeld de Grieken overstappen naar de Drachme en in één klap 57% van hun koopkracht verliezen?

Als de EUR/USD-verhouding in 2012 daalt naar bijvoorbeeld 1, kampen we met gigantische inflatie. Alles wat we importeren (olie, grondstoffen, …) zullen we tientallen procenten duurder betalen. Als de euro valt, hebben we “instant” inflatie.

De euro zal volgens Marc Faber overleven, echter is het niet duidelijk in welke vorm. Hij heeft dan ook een unieke tip voor de interviewer van Bloomberg TV en de ticker begint met een G (-O-U-D).