Goud voorspelt einde fiatmunten

Voor 1971 was ons geld gedekt door goud. Nu is ons geld gedekt door schulden die gebaseerd zijn op schulden, die afhankelijk zijn van gehefboomde schulden. Er zijn meer en meer tekenen dat het schuldensysteem op zijn laatste benen loopt en dat er terug gegrepen gaat worden naar een geldsysteem gedekt door goud. Het einde van het fiatgeld speelt zich nu al af in Europa, Japan en de VS zullen volgen.

Een van de eerste signalen die hier op wijzen is de permanent backwardation (uitleg volgt) van het goud. De meeste mensen zijn nog in de ontkenningsfase dat het papierengeld zal overleven, het goud zegt echter iets anders.

Maar als de backwardation (lees uitleg in het artikel op goudportal.nl) in goud permanent wordt, wil dit iets anders zeggen. Het vertrouwen in de futuremarkt is weg. Miljoenen goudbezitters kunnen hun fysiek goud verkopen op de spotmarkt en goedkoper terugkopen op de futuremarkt, maar doen dit niet.

Ze geloven niet meer dat ze effectief hun goud geleverd zien op het einde van het futurecontract. Op termijn zal dit ook leiden tot het opdrogen van de verkopers op de fysieke spotmarkt. De erosie in het vertrouwen in papier geld is een eenrichtingsverhaal dat de backwardation groter en groter zal maken. Op een gegeven moment zal goud alle fondsen uit verkoop van papieren geld naar zich toe trekken. Dit is de reden waarom fiatgeld niet kan overleven zonder goud.

Lees het volledige artikel op goudportal.nl

Benzineprijs als voorbeeld van dalende koopkracht

Hoe lang moet een mens werken om zijn benzine te betalen. We maken de oefening met de benzineprijzen en de lonen in Amerika. Ik ben nergens een Europees onderzoek tegengekomen, maar de resultaten zullen niet zoveel afwijken zegt mijn buikgevoel.

Delen we het gemiddelde uurloon door de gemiddelde benzineprijs, komen we tot de vaststelling dat de Amerikanen in de jaren ’90 14 gallons benzine konden kopen van een uurloon. Vandaag kan men slechts 6 gallon benzine kopen, een daling van meer de 50 %. Als je de verdeling omdraait kom je tot de vaststelling dat er in de jaren ’90 4 minuten moest gewerkt worden om 1 gallon benzine verdient te hebben, nu is dat 10 minuten.

Als er vanuit gegaan wordt dat een auto 20 gallons benzine nodig heeft om vol te tanken, moet de gemiddelde Amerikaan nu 3 uur werken om een volle tank te verdienen. In de jaren ’90 moest men slecht 1 uur en 20 minuten werken.

Als je gemiddeld 50 keer per jaar de auto gaat tanken (ongeveer 1 keer per week dus), werk je 150 uur per jaar om je benzine te betalen. Werk je 2.000 uur per jaar, ben je 7,5% van je werkuren bezig je auto te laten rijden. Een gemiddeld persoon is 5.840 uur per jaar wakker, daarvan ben je dan 2,60 % van de tijd bezig geld te verdienen om benzine te kunnen kopen.

@Fininfobe volgen

Enkele feiten over goud en zilver

Door de kleine hoeveelheden zilver die worden verwerkt in de meest producten, heeft een hogere prijs amper invloed op de vraag. Volgens specialisten zal de industriële vraag naar zilver tot 2020 een gigantische vlucht kennen van +250%, waarbij de grootste drijvers zitten in zonnecellen, de medische sector, waterzuivering en voedingshygiëne. (Slim Beleggen)

Tijdens de eerste eeuwen na Christus, werd de hoeveelheid zilver in Romeinse munten steeds verder verlaagd om zo meer munten in circulatie te krijgen. Vandaag zien we een vergelijkbaar proces door de massaal nieuwe dollars die door de Fed worden bijgedrukt.

Jammer genoeg verdween de koopkracht van de Romeinen over de jaren, waardoor het Romeinse Rijk uiteindelijk compleet implodeerde. Dit voorspelt niet veel goeds voor het Amerikaanse Rijk. (Slim Beleggen)

Maarten Verheyen ziet alvast 3 redenen om positief te zijn voor de lange termijn vooruitzichten van goud (Aandelen.com)

1)      ZIRP: dit staat voor Zero Interest Rate Policy. De Fed heeft de nulrente gegarandeerd tot 2014 en dat is bijzonder positief voor goud.

2)     Gigantische overheidstekorten: de Amerikaanse overheid kijkt dit jaar aan tegen een tekort van $1.200 miljard.

3)     Rechthouden financieel systeem kost geld …. veel geld

China zal eendrijvende kracht blijven voor de goudprijs. Binnenlandse productie wordt binnen de grenzen gehouden en de Chinezen voeren ook nog goud in. Richard Russel, financieel historicus, schreef recent nog: China wants the Renminbi to be backed with a huge percentage of gold, thereby making the Renminbi the world’s best and most trusted currency. (Beurs.com)

Wat ondermijnt onze koopkracht?

INFLATIE!!

Inflatie is een vies woord. In België misschien iets minder dan in Nederland omdat we hier met een “automatisch” indexeringssysteem zitten, maar inflatie is de grootste boosdoener van onze koopkracht. Inflatie bestaat al zo lang dat we niet anders weten dan dat het normaal is. Maar dat is het helemaal niet.

Heel, heel vroeger bestond er uiteraard ook inflatie, maar dan was dit een uiting van economische vooruitgang. Als het economisch goed was, was er meer vraag naar producten. Meer vraag zorgt voor hogere prijzen, inflatie. Maar tijdens een recessie werden de zwakke spelers uit de markt geschud en daalden de prijzen weer omdat de vraag verminderde, deflatie dus. En over een langere periode bleef alles zo in evenwicht. Totdat centrale banken werden uitgevonden en vooral toen de goudstandaard werd afgeschaft.

Geldcreatie om de economie te stimuleren was het nieuwe modewoord. Recessies deden zich nog wel voor, maar er werd zoveel geld gecreëerd om aankopen te stimuleren dat prijzen niet meer daalden. Maar er is nog zoiets als economische wetmatigheden. Hoeveel er van iets is, hoe minder waard het wordt. Hoe meer geld er gecreëerd wordt, hoe minder waard het geld is. En van geldcreatie hebben de heren centrale bankiers wel pap gegeten. Vooral de laatste jaren lijkt dit het enige middel om de wereld te behoeden van de ondergang (zo wil men ons laten geloven).

Als we 2007 als beginpunt nemen dan zijn de cijfers zeer opvallend. De balans van de Amerikaanse Federal Reserve is 222% gestegen sinds 2007 en de Bank of Japan zag zijn balans met 125% uitdijen. De balans van de Europese Centrale Bank zag een toename van 51%. Andere opvallende stijgers die niet in deze grafiek te zien zijn: De Zwitserse centrale bank (SNB) kende een toename van 230%, maar ook balans van de Chinese centrale bank (PBOC) steeg met maar liefst 93%. (Biflatie.nl)

In Europa en Japan is de balans van de centrale inmiddels opgezwollen tot 30 procent van het BBP, maar ook in de VS en het VK (20%) zit de omvang in de lift. M.a.w. de monetaire drukpersen draaien op volle toeren in het Westen! (Slim Beleggen)

De Westerse economieën zijn echter zo verzwakt dat al dat geld zo goed als niet in de economie geraakt. Voor inflatie te krijgen, heb je ook nog omloopsnelheid van het geld nodig. Je kan nog zoveel geld drukken als je wilt, als niemand het gebruikt zal er ook geen inflatie komen. Al het geld vloeit zo naar de banken en het blijft daar. Het probleem zal zich stellen wanneer het geld wél naar de economie vloeit. Dan staat de deur wagenwijd open naar hyperinflatie. Gelukkig blijft het tot op heden beperkt tot een beetje meer dan normale inflatie, aldus de normen van de ECB en de FED. Het is het gebrek aan deflatie door uitzuivering van de economie dat onze koopkracht ondermijnt.

Wat zou er gebeuren bij hyperinflatie? Ik hoop van harte dat we het nooit kunnen vertellen. De verhalen van landen die het meegemaakt hebben zijn niet te bevatten:

– Een student kocht ‘s morgens een brood alvorens de bus te nemen. De prijs van een busticket ’s avonds was 2 tot 3 keer hoger dan ’s morgens, maar je kon het altijd ruilen tegen een brood.

– Obers waren nooit zeker van de prijs van het eten en drinken dat ze verkochten. Om de 2 uur werden de prijzen aangepast op een krijtbord. Na verloop van tijd was er zelfs helemaal geen voedsel en drinken meer om te verkopen. De overheid had alle land opgeëist.

Lees meer op beurs.com

Geldpersen staan roodgloeiend

Zilverpaul maakt op de blog van The Silvermountain een opsomming van de rondjes quantitative easing die al de revue zijn gepasseerd. Alles bij elkaar genomen hebben Amerika en Europa samen er al 9 rondjes ‘print till you drop’ erop zitten en nummer 10 staat voor de deur. De bedragen worden ook steeds groter en de opeenvolging wordt steeds sneller. Om het goud- en zilvergeweld tegen te houden, worden steeds meer contracten gedumpt. Hou vol en hou vast aan het echte geld wil je iets of wat onbeschadigd uit de race naar de afgrond komen.

Lees hier het overzicht van de vele rondjes geldprinten

Zilverpaul besluit tenslotte:

Het gevolg van al die QE’s is dat de prijzen van voedsel en energie flink stijgen, terwijl de geldkraan voor het bedrijfsleven slechts spaarzaam druppelt. Een bank moet tenslotte zijn prioriteiten stellen, nietwaar?

Geconcludeerd mag dan ook worden dat het geld bijdrukken zich in steeds sneller tempo opvolgt, wat hand -in-hand gaat met het steeds vaker onderdrukken van de goud- en zilverprijs.

Wie de zich steeds snellere opvolging van noodmaatregelen voor ogen houdt zoals die hiervoor de revue zijn gepasseerd, kan echter volgens mij tot geen andere conclusie komen dat de dagen van ons huidig geldsysteem geteld zijn.

Amen!!

Kijk op de week van Fininfo-be

Dag trouwe Fininfo-be lezers,

Deze week kom ik nog even terug op het goud, bekijken we de goede voornemens van de E.C. om het schaduwbankieren aan te pakken en nemen we Dexia nog eens onder de loep. Tussendoor een kleine zijsprong naar het beste bedrijf van de wereld, Apple.

Goud blijft het moeilijk hebben deze week. Vele mensen begrijpen goud nog steeds niet. Typerend voor goud is dat het een universeel ruilmiddel is. Vrijwel alle levensbehoeftes kunnen ermee gekocht worden, en dat over ter wereld. Daarnaast is goud schaars, makkelijk en zonder verlies te verdelen, onvergankelijk, mobiel, verbergbaar en het kan niet worden bijgecreëerd uit het niets. Deze eigenschappen zorgen ervoor dat goud historisch ook de minst risicovolle van alle investeringen is. Het laatste half jaar lijkt het beleggerappetijt weer helemaal terug en zoeken de indexen nieuwe recordniveaus op. Goud is dus niet meer prioritair voor beleggers, risico en rendement is weer alles wat telt. Ook dit zal keren en dan is het weer de beurt aan het goud om nieuwe recordniveaus op te zoeken.

De Europese Commissie wil de risico’s die verbonden zijn aan het schaduwbankieren verder indammen. Wereldwijd ging in 2010 46.000 miljard euro om in de wereld van het schaduwbankieren. Daarmee vertegenwoordigt de industrie 25 tot 30 procent van de totale financiële sector. Op zich een goede zaak dus. Het schaduwbankieren is een zwaard van Damocless dat boven de Europese welvaart hangt. Indien er ooit zware verliezen geleden zullen worden, zal de bank het niet nalaten dit geld te zoeken in het officiële circuit. Dit zal dan weer uitdraaien als kosten op kap van de bevolking. De bankenlobby zal er echter alles aan doen om de Europese Commissie van gedacht te doen veranderen. In de nasleep van het Lehman Brothers debacle werden er al pogingen ondernomen. Het was toen ook hét moment om orde op zaken te stellen. Helaas is er toen weinig of niets van terecht gekomen. Ik ben benieuw hoever de Europese Commissie nu geraakt.

Het grote nieuws van het begin van de week was het dividend van Apple. Voor het eerst in 17 jaar gaat Apple weer een dividend betalen aan zijn aandeelhouders. Het gaat over 45 miljard dollar de komende 3 jaar. Dat klinkt als een waanzinnig bedrag. Maar wie de zaken in perspectief zet, beseft snel dat dit ‘peanuts’ is. De dag van de aankondiging steeg het aandeel waardoor Apple al 15 miljard meer waard werd. Voilà, het eerste jaar dividend is al verdiend. Terwijl Apple de komende drie jaar die 45 miljard dollar uitkeert, zal het bedrijf volgens analisten meer dan het driedubbele aan cash genereren. Apple is ongezien, ongeëvenaard, buitenaards.

Dexia wil voor zijn staatsgaranties slechts een minimale vergoeding betalen. Voor een staatsgarantie van 54,5 miljard euro vanwege België zou dat neerkomen op maximaal 27 miljoen euro per jaar. Die vergoeding betekent een tegenvaller voor de begroting, België had gehoopt op het tienvoudige van dat bedrag. Dit is het zoveelste bewijs de politici hun acties in eerste instantie altijd goedpraten. Alles was in kannen en kruiken met de redding van Dexia. De kans dat er iets mis zou lopen, was onbestaande. Inkomsten inschrijven in je begroting waar je totaal niet zeker van bent, is ook doodnormaal. Als een gezin al iets uitgeeft wat het nog niet ontvangen heeft en achteraf blijken de inkomsten veel lager uit te vallen, komt het in de problemen. Als de overheid zoiets doet, haalt het extra centen uit de zakken van burgers. Simpel toch?!

Wil je de “kijk op de week van Fininfo-be” rechtstreeks in je mailbox elk weekend, aarzel dan niet en schrijf je nu in.

Kijk op de week van Fininfo-be

Dag trouwe Fininfo-be lezers,

Vandaag breng ik jullie een kijk op uw koopkrachtverlies. Er staat enorm veel geld op de spaarrekeningen, maar brengt dat nog iets op? Daarna bekijken we een aspect over de ondergang van België. Ten slotte ga ik even in op de kleine correctie van het goud deze week.

Er staat meer dan € 222 miljard op de Belgische spaarboekjes weg te kwijnen. Dat is een stijging van € 3 miljard op 1 maand tijd!! Het grote aantal euro’s op de spaarrekeningen heeft België al behoed van een faillissement, het is een van de redenen waarom de obligatiemarkten nog vertrouwen hebben in de Belgische schuld. Maar wat brengt een spaarboekje nog op tegenwoordig? 1%? Max 2 %? En hoe is de inflatie vandaag de dag? Officieel 3,5 % – officieus zal dit nog hoger liggen. Inflatie is ook iets persoonlijks. Niet iedereen koopt in gelijke hoeveelheden de producten van de index-mand. Persoonlijke inflatie ligt dus nog hoger.

We zitten dus sowieso met een negatieve koopkracht, met negatieve reële rentevoeten. Belangrijk om weten: Als de reële rentevoeten negatief worden, dan zal de goudprijs stijgen omdat de marktparticipanten op zoek gaan naar een manier om hun koopkracht te behouden. Er is dus voldoende geld aanwezig om over te stappen naar goud om je koopkracht op peil te houden, tenzij je gelooft dat de rentes plots gaan stijgen en de inflatie plots gaat dalen. De prijs van goud is van geen belang, het is jouw koopkracht die van belang is. Heb je schrik om over te stappen, bedenk dan eens wanneer de overheid het laatst iets heeft gedaan in jouw voordeel. Nu dat je het antwoord hierop niet kent, kan je beginnen om voor jezelf te zorgen. Begin met kleine hoeveelheden, waar je je goed bij voelt, waar je niet van moet wakker liggen. Beetje bij beetje word je gewoon om in goud te zitten en kan je dit accumuleren. Nog later zal je spijt hebben dat je niet eerder goud hebt gekocht, maar ben je tevreden dat je het alsnog hebt gedaan.

België gaat in ijltempo twee andere landen achterna waar de overheid het binnenlandse spaargeld volledig richting eigen staatspapier probeert te duwen. Die twee landen zijn Japan en Italië, niet bepaald de 2 beste voorbeelden. Twee landen waar het ondernemerschap zo dood is als een pier omdat de overheid de volledige spaarmarkt inpalmt. Eind vorig jaar was er al de monsteruitgifte van de staatsbon. Een staatsbon met een rente lager dan de inflatie. Helaas hadden vele Belgen dit niet door. Voldoende studies hebben aangetoond dat economische groei vooral komt door de private sector. Jobcreatie komt uit de private sector. De veel te grote Belgische overheid versmacht niet alleen de jobmarkt, maar slokt ook meer en meer het private kapitaal op. Dat de Belgische economie het zo slecht nog niet doet, mag een klein wonder wezen.

De goudprijs heeft het moeilijk deze week. Er heeft zich zelfs een death cross afgetekend. Dit is technisch gezien een heel slecht signaal. Er zijn verschillende redenen die mogelijk de daling kunnen veroorzaken. 1) Voor de 2e keer op korte tijd werden er massa’s papieren goudcontracten gedumpt, vlak na een verklaring van de Amerikaanse Federal Reserve. Dit stinkt naar manipulatie. 2) De officiële default van Griekenland heeft verzekeringen geactiveerd. Ongetwijfeld zullen er partijen zijn die activa moeten verkopen om de verliezen op deze CDS-contracten te compenseren. 3) Economisch lijkt het in Amerika beter te gaan en de crisis in Europa lijkt van de baan (voorlopig toch).

Alle ingrediënten voor een hogere goudprijs blijven echter nog steeds aanwezig. 1) Griekenland heeft na de default meer schulden dan ervoor (kwijtschelding van € 100 miljard om een lening van € 130 miljard te krijgen). 2) Centrale banken creëren nog steeds geld bij uit het niets om het systeem draaiende te houden. 3) Inflatie blijft hoog en vooral hoger dan de rentevoeten. Zoals Jim Rogers zei: “Als goud daalt, koop ik bij. Als goud veel daalt, koop ik veel bij. Als goud tot onder de $ 1.200 daalt, zou ik dom zijn om niet massaal in goud te gaan”.

Wil je de “kijk op de week van Fininfo-be” rechtstreeks in je mailbox elk weekend, aarzel dan niet en schrijf je nu in.