Goud voorspelt einde fiatmunten

Voor 1971 was ons geld gedekt door goud. Nu is ons geld gedekt door schulden die gebaseerd zijn op schulden, die afhankelijk zijn van gehefboomde schulden. Er zijn meer en meer tekenen dat het schuldensysteem op zijn laatste benen loopt en dat er terug gegrepen gaat worden naar een geldsysteem gedekt door goud. Het einde van het fiatgeld speelt zich nu al af in Europa, Japan en de VS zullen volgen.

Een van de eerste signalen die hier op wijzen is de permanent backwardation (uitleg volgt) van het goud. De meeste mensen zijn nog in de ontkenningsfase dat het papierengeld zal overleven, het goud zegt echter iets anders.

Maar als de backwardation (lees uitleg in het artikel op goudportal.nl) in goud permanent wordt, wil dit iets anders zeggen. Het vertrouwen in de futuremarkt is weg. Miljoenen goudbezitters kunnen hun fysiek goud verkopen op de spotmarkt en goedkoper terugkopen op de futuremarkt, maar doen dit niet.

Ze geloven niet meer dat ze effectief hun goud geleverd zien op het einde van het futurecontract. Op termijn zal dit ook leiden tot het opdrogen van de verkopers op de fysieke spotmarkt. De erosie in het vertrouwen in papier geld is een eenrichtingsverhaal dat de backwardation groter en groter zal maken. Op een gegeven moment zal goud alle fondsen uit verkoop van papieren geld naar zich toe trekken. Dit is de reden waarom fiatgeld niet kan overleven zonder goud.

Lees het volledige artikel op goudportal.nl

Kijk op de week van Fininfo-be

Fininfo-be blijft evolueren, met dank aan alle lezers en geïnteresseerden. Het doet mij heel veel plezier. Een van de laatste stappen is een eigen website in plaats van de blog. De website staat al online, maar er moet op gebied van lay-out en dergelijke nog veel aan gebeuren. Tot eind deze maand lopen de website en de blog naast elkaar. Vanaf 1 juni zullen de artikels en de Kijk op de week enkel op de nieuwe site van Fininfo-be komen. Dus noteer alvast: www.fininfo-be.com Ik hoop de site tijdens het volgende verlengde weekend volledig af te hebben.

In de kijk op deze week hebben we het deze week over goud, goudmijnaandelen en de verrassende economische groei in België.

De goudprijs stagneert al enkele weken tussen de $ 1.600 en de $ 1.700, ruim genomen. Met deze stagnatie lijkt het vet van de soep voor de goudprijs, zeker na de correctie in de 2e jaarhelft van 2011 en die van begin dit jaar. Historisch gezien zitten we nu ook midden in de rustigste periode voor goud. Eind augustus / begin september begint (nogmaals historisch gezien) de sterkere periode voor goud daar de vraag naar goud door particulieren oploopt door allerhande feesten. Diegenen die zich oncomfortabel voelen met deze stagnatie/correctie moeten het volgende maar eens in overweging nemen: heeft de daling/stagnatie gezorgd voor een gezonder overheidsbeleid? Is de schuldencrisis voorgoed bezworen? Zijn onze banken terug gezond? Doet onze economie het terug goed? Is er een einde aan de massale geldcreatie gekomen? Of is het enkel de volatiliteit die mij een onprettig gevoel geeft?

Nu ik het toch over goud heb, er is de laatste tijd al veel geschreven over de onderwaardering van goudmijnen en vooral bij de junior miners. Enkele jaren geleden was het wel anders. Goudmijnaandelen waren toen fors overgewaardeerd, dankzij de sterke stijging van de goudprijs. Veel mijnaandelen hebben daarvan geprofiteerd om extra aandelen uit te geven tegen veel te hoge prijzen. Dit zorgde voor de nodige verwatering bij de reeds bestaande aandeelhouders en zorgde er ook voor dat veel van dat kapitaal ondertussen verloren gegaan is. Het pluspunt is dat een deel van het opgehaalde kapitaal werd geïnvesteerd in onderzoek en exploratie. Nu zijn we op een punt gekomen dat deze investeringen beginnen te renderen, juist op het punt dat de aandelen fors ondergewaardeerd zijn. Een nieuwe cyclus van ontdekkingen biedt zich aan. Dit zal resulteren in hernieuwde interesse in de sector met koersexplosies tot gevolg. De ontdekkingen zullen ook tot overnames leiden, wat de sector nog verder in de picture plaatst.

De Belgische economie heeft het goed gedaan in het eerste kwartaal, er werd een groei opgetekend van 0,3 %. Van een recessie is aldus geen sprake meer en dat is goed. Goed voor het vertrouwen, goed voor de begroting. Het mag al eens een keer meezitten. De Europese en Belgische politici hebben de laatste jaren al verschillende kansen gehad om de economieën op het oude continent te hervormen. Ik zeg specifiek het oude continent omdat onze samenleving ook verouderd is. Wetten en gewoontes, reglementen en verdragen moeten dringend hervormd worden. Deze begrotingsmeevaller geeft België de kans een grote stap te zetten. Een relanceplan is niet meer nodig, maar een hervormingsplan wél. Dus heren politici: doe wat je moet doen om dit land uit de Europese 2e klasse te houden en kijk voor een keer niet naar uw achterban of machtspositie.

Voor opmerkingen, vragen of felicitaties kan je me altijd bereiken via ronald.fininfo@skynet.be. Wil je de “kijk op de week van Fininfo-be” rechtstreeks in je mailbox elk weekend, aarzel dan niet en schrijf je nu in.

@Fininfobe volgen

Hoe de overheden hun vel willen redden

Zoals jullie al wel weten, ben ik fan van Zilverpaul. Zijn columns op The Silvermountain blog slaan nagels met koppen. Hoewel de Westerse overheden willen laten uitschijnen dat het ergste nu achter de rug is met een redding van Griekenland en een Amerikaanse economie die volgens de cijfers weer aantrekt, is de waarheid echter een ander verhaal. Het eindspel zet zich verder achter de schermen en de scheuren komen geregeld weer aan de oppervlakte.

In 2005 heeft de GATA aan de Amerikaanse autoriteiten gevraagd wat hun bevoegdheden zijn in geval van nood. Het antwoord was, dat de autoriteiten in geval van nood, een toestand die door de overheid zelf zal worden gedefinieerd, men de controle kan overnemen op alle markten en eigendommen.

Dit zou dan de volgende opties kunnen inhouden:

1. Verbod op het bezit van goud en confiscatie van al het goud wat in bezit is van particulieren. Volgens Jim Rickards zou dit ook kunnen slaan op het goud wat door Centrale banken als die van Nederland bij de VS is opgeslagen. Overigens wordt nu al de grote massa in het Westen van zijn goud en zilver afgeholpen, zie de vele advertentiecampagnes om vooral maar uw edelmetaal in te leveren vanwege het vele geld wat u er voor terug krijgt. Je kunt je dus afvragen of deze optie gehanteerd zal gaan worden.

2. Cash settlement in de futuresmarkten in plaats van fysieke levering. Partijen die grote short-posities hebben in goud en zilver, zoals een aantal grote banken, hoeven dan niet te leveren maar kunnen volstaan met het uitbetalen van geld. Dat geld zal het probleem niet zijn, want dat laat men gewoon bijdrukken bij de FED. Wat dat geld dan nog waard zal zijn is een ander verhaal.

3. De vaststelling door de Centrale banken van een goudprijs die veel hoger is dan nu. Als die prijs maar hoog genoeg is, zal iedereen zijn goud verkopen aan de overheid. Dit is te zien als een vorm van vrijwillige cash settlement.

Lees hier de volledige column van Zilverpaul op The Silvermountain.nl

Een verbod van het bezit op goud voor particulieren in combinatie met een door de centrale banken vastgelegde goudprijs, zal volgens mij wel een van de mogelijkheid kunnen zijn. Confiscatie lijkt mij iets te ver gaan. Hoe gaan ze aantonen wie goud in zijn bezit heeft? Als je het via een bank hebt gekocht, kan je altijd beweren dat je het al terug hebt verkocht. Tenzij uw goud in een kluis in de bank ligt, wat dus niet zo’n goed idee is. Dan kan je het wel eens kwijt zijn. Beter om het thuis te bewaren, goed verstopt.

Indien er een verbod is op het bezit van goud en een vastgelegde goudprijs, zal er mogelijk een zwarte markt ontstaan voor goud waar de goudprijs nog vele malen hoger ligt dan de officieel vastgelegde prijs. Iemand die fysiek goud koopt, koopt dit niet om te speculeren, maar om zich voor te bereiden of te verzekeren in dit eindspel. Zij zullen dit dan ook niet gaan inruilen voor een door de overheid vastgelegde prijs. We zijn al genoeg in het zak gezet.

Enkele feiten over goud en zilver

Door de kleine hoeveelheden zilver die worden verwerkt in de meest producten, heeft een hogere prijs amper invloed op de vraag. Volgens specialisten zal de industriële vraag naar zilver tot 2020 een gigantische vlucht kennen van +250%, waarbij de grootste drijvers zitten in zonnecellen, de medische sector, waterzuivering en voedingshygiëne. (Slim Beleggen)

Tijdens de eerste eeuwen na Christus, werd de hoeveelheid zilver in Romeinse munten steeds verder verlaagd om zo meer munten in circulatie te krijgen. Vandaag zien we een vergelijkbaar proces door de massaal nieuwe dollars die door de Fed worden bijgedrukt.

Jammer genoeg verdween de koopkracht van de Romeinen over de jaren, waardoor het Romeinse Rijk uiteindelijk compleet implodeerde. Dit voorspelt niet veel goeds voor het Amerikaanse Rijk. (Slim Beleggen)

Maarten Verheyen ziet alvast 3 redenen om positief te zijn voor de lange termijn vooruitzichten van goud (Aandelen.com)

1)      ZIRP: dit staat voor Zero Interest Rate Policy. De Fed heeft de nulrente gegarandeerd tot 2014 en dat is bijzonder positief voor goud.

2)     Gigantische overheidstekorten: de Amerikaanse overheid kijkt dit jaar aan tegen een tekort van $1.200 miljard.

3)     Rechthouden financieel systeem kost geld …. veel geld

China zal eendrijvende kracht blijven voor de goudprijs. Binnenlandse productie wordt binnen de grenzen gehouden en de Chinezen voeren ook nog goud in. Richard Russel, financieel historicus, schreef recent nog: China wants the Renminbi to be backed with a huge percentage of gold, thereby making the Renminbi the world’s best and most trusted currency. (Beurs.com)

Kijk op de week van Fininfo-be

Dag trouwe Fininfo-be lezers,

Deze week kom ik nog even terug op het goud, bekijken we de goede voornemens van de E.C. om het schaduwbankieren aan te pakken en nemen we Dexia nog eens onder de loep. Tussendoor een kleine zijsprong naar het beste bedrijf van de wereld, Apple.

Goud blijft het moeilijk hebben deze week. Vele mensen begrijpen goud nog steeds niet. Typerend voor goud is dat het een universeel ruilmiddel is. Vrijwel alle levensbehoeftes kunnen ermee gekocht worden, en dat over ter wereld. Daarnaast is goud schaars, makkelijk en zonder verlies te verdelen, onvergankelijk, mobiel, verbergbaar en het kan niet worden bijgecreëerd uit het niets. Deze eigenschappen zorgen ervoor dat goud historisch ook de minst risicovolle van alle investeringen is. Het laatste half jaar lijkt het beleggerappetijt weer helemaal terug en zoeken de indexen nieuwe recordniveaus op. Goud is dus niet meer prioritair voor beleggers, risico en rendement is weer alles wat telt. Ook dit zal keren en dan is het weer de beurt aan het goud om nieuwe recordniveaus op te zoeken.

De Europese Commissie wil de risico’s die verbonden zijn aan het schaduwbankieren verder indammen. Wereldwijd ging in 2010 46.000 miljard euro om in de wereld van het schaduwbankieren. Daarmee vertegenwoordigt de industrie 25 tot 30 procent van de totale financiële sector. Op zich een goede zaak dus. Het schaduwbankieren is een zwaard van Damocless dat boven de Europese welvaart hangt. Indien er ooit zware verliezen geleden zullen worden, zal de bank het niet nalaten dit geld te zoeken in het officiële circuit. Dit zal dan weer uitdraaien als kosten op kap van de bevolking. De bankenlobby zal er echter alles aan doen om de Europese Commissie van gedacht te doen veranderen. In de nasleep van het Lehman Brothers debacle werden er al pogingen ondernomen. Het was toen ook hét moment om orde op zaken te stellen. Helaas is er toen weinig of niets van terecht gekomen. Ik ben benieuw hoever de Europese Commissie nu geraakt.

Het grote nieuws van het begin van de week was het dividend van Apple. Voor het eerst in 17 jaar gaat Apple weer een dividend betalen aan zijn aandeelhouders. Het gaat over 45 miljard dollar de komende 3 jaar. Dat klinkt als een waanzinnig bedrag. Maar wie de zaken in perspectief zet, beseft snel dat dit ‘peanuts’ is. De dag van de aankondiging steeg het aandeel waardoor Apple al 15 miljard meer waard werd. Voilà, het eerste jaar dividend is al verdiend. Terwijl Apple de komende drie jaar die 45 miljard dollar uitkeert, zal het bedrijf volgens analisten meer dan het driedubbele aan cash genereren. Apple is ongezien, ongeëvenaard, buitenaards.

Dexia wil voor zijn staatsgaranties slechts een minimale vergoeding betalen. Voor een staatsgarantie van 54,5 miljard euro vanwege België zou dat neerkomen op maximaal 27 miljoen euro per jaar. Die vergoeding betekent een tegenvaller voor de begroting, België had gehoopt op het tienvoudige van dat bedrag. Dit is het zoveelste bewijs de politici hun acties in eerste instantie altijd goedpraten. Alles was in kannen en kruiken met de redding van Dexia. De kans dat er iets mis zou lopen, was onbestaande. Inkomsten inschrijven in je begroting waar je totaal niet zeker van bent, is ook doodnormaal. Als een gezin al iets uitgeeft wat het nog niet ontvangen heeft en achteraf blijken de inkomsten veel lager uit te vallen, komt het in de problemen. Als de overheid zoiets doet, haalt het extra centen uit de zakken van burgers. Simpel toch?!

Wil je de “kijk op de week van Fininfo-be” rechtstreeks in je mailbox elk weekend, aarzel dan niet en schrijf je nu in.

Centrale banken bepalen de goudprijs op $ 1.900

De laatste 9 maanden heeft de goudprijs er een heel volatiele periode opzitten. Afgelopen weken ging de goudprijs weer naar beneden. Maar geen nood, goud blijft nog steeds binnen de opwaartse lange termijntrend.

Zoals u op bovenstaande grafiek van goud kan zien, is de huidige daling slechts wat correctieve prijsactie binnen een krachtige stierenmarkt. Pas als goud voor meerdere maanden onder het 65-weeks gemiddelde zou handelen, pas dan wordt het beeld voor het gele metaal neutraal… met de nadruk op NEUTRAAL! Laat u niet van de kaart brengen door het negativisme. Het is en blijft een belangrijk onderdeel van de seculaire bull market in goud. (Slim Beleggen)

Financial Sense heeft een opvolgingsysteem om te bepalen of goud onder of overgewaardeerd is. 0 geeft een gemiddelde afwijking op basis van verschillende variabelen waarbij de goudprijs correct gewaardeerd is. Een score van boven 0 betekent dat goud overgewaardeerd is, een score onder 0 geeft aan dat goud ondergewaardeerd is. Vandaag staat de indicator op – 1, een onderwaardering die nog maar 2 keer voorkwam in de laatste 4 jaar.

Een derde grafiek vergelijkt de prijs van goud met de totale reserves (in dollar) van de 5 grootste centrale banken. De laatste 3 jaar heeft deze indicator een correlatie van 91 % met de goudprijs. De reserves van de centrale banken geven vandaag een indicatie dat de goudprijs $ 1.905 zou moeten bedragen. Voldoende opwaarts potentieel, vooral als je weet dat de reserves niet snel zullen verminderen, in tegendeel.

De beste goudtips vindt u hier >>> Abonneer op het Goud & Zilver Rapport

Kijk op de week van Fininfo-be

Dag trouwe Fininfo-be lezers,

Vandaag breng ik jullie een kijk op uw koopkrachtverlies. Er staat enorm veel geld op de spaarrekeningen, maar brengt dat nog iets op? Daarna bekijken we een aspect over de ondergang van België. Ten slotte ga ik even in op de kleine correctie van het goud deze week.

Er staat meer dan € 222 miljard op de Belgische spaarboekjes weg te kwijnen. Dat is een stijging van € 3 miljard op 1 maand tijd!! Het grote aantal euro’s op de spaarrekeningen heeft België al behoed van een faillissement, het is een van de redenen waarom de obligatiemarkten nog vertrouwen hebben in de Belgische schuld. Maar wat brengt een spaarboekje nog op tegenwoordig? 1%? Max 2 %? En hoe is de inflatie vandaag de dag? Officieel 3,5 % – officieus zal dit nog hoger liggen. Inflatie is ook iets persoonlijks. Niet iedereen koopt in gelijke hoeveelheden de producten van de index-mand. Persoonlijke inflatie ligt dus nog hoger.

We zitten dus sowieso met een negatieve koopkracht, met negatieve reële rentevoeten. Belangrijk om weten: Als de reële rentevoeten negatief worden, dan zal de goudprijs stijgen omdat de marktparticipanten op zoek gaan naar een manier om hun koopkracht te behouden. Er is dus voldoende geld aanwezig om over te stappen naar goud om je koopkracht op peil te houden, tenzij je gelooft dat de rentes plots gaan stijgen en de inflatie plots gaat dalen. De prijs van goud is van geen belang, het is jouw koopkracht die van belang is. Heb je schrik om over te stappen, bedenk dan eens wanneer de overheid het laatst iets heeft gedaan in jouw voordeel. Nu dat je het antwoord hierop niet kent, kan je beginnen om voor jezelf te zorgen. Begin met kleine hoeveelheden, waar je je goed bij voelt, waar je niet van moet wakker liggen. Beetje bij beetje word je gewoon om in goud te zitten en kan je dit accumuleren. Nog later zal je spijt hebben dat je niet eerder goud hebt gekocht, maar ben je tevreden dat je het alsnog hebt gedaan.

België gaat in ijltempo twee andere landen achterna waar de overheid het binnenlandse spaargeld volledig richting eigen staatspapier probeert te duwen. Die twee landen zijn Japan en Italië, niet bepaald de 2 beste voorbeelden. Twee landen waar het ondernemerschap zo dood is als een pier omdat de overheid de volledige spaarmarkt inpalmt. Eind vorig jaar was er al de monsteruitgifte van de staatsbon. Een staatsbon met een rente lager dan de inflatie. Helaas hadden vele Belgen dit niet door. Voldoende studies hebben aangetoond dat economische groei vooral komt door de private sector. Jobcreatie komt uit de private sector. De veel te grote Belgische overheid versmacht niet alleen de jobmarkt, maar slokt ook meer en meer het private kapitaal op. Dat de Belgische economie het zo slecht nog niet doet, mag een klein wonder wezen.

De goudprijs heeft het moeilijk deze week. Er heeft zich zelfs een death cross afgetekend. Dit is technisch gezien een heel slecht signaal. Er zijn verschillende redenen die mogelijk de daling kunnen veroorzaken. 1) Voor de 2e keer op korte tijd werden er massa’s papieren goudcontracten gedumpt, vlak na een verklaring van de Amerikaanse Federal Reserve. Dit stinkt naar manipulatie. 2) De officiële default van Griekenland heeft verzekeringen geactiveerd. Ongetwijfeld zullen er partijen zijn die activa moeten verkopen om de verliezen op deze CDS-contracten te compenseren. 3) Economisch lijkt het in Amerika beter te gaan en de crisis in Europa lijkt van de baan (voorlopig toch).

Alle ingrediënten voor een hogere goudprijs blijven echter nog steeds aanwezig. 1) Griekenland heeft na de default meer schulden dan ervoor (kwijtschelding van € 100 miljard om een lening van € 130 miljard te krijgen). 2) Centrale banken creëren nog steeds geld bij uit het niets om het systeem draaiende te houden. 3) Inflatie blijft hoog en vooral hoger dan de rentevoeten. Zoals Jim Rogers zei: “Als goud daalt, koop ik bij. Als goud veel daalt, koop ik veel bij. Als goud tot onder de $ 1.200 daalt, zou ik dom zijn om niet massaal in goud te gaan”.

Wil je de “kijk op de week van Fininfo-be” rechtstreeks in je mailbox elk weekend, aarzel dan niet en schrijf je nu in.