Komt er een einde aan de (Petro-)dollar

Ik las een heel interessant artikel van Dick Seegers (Excuses Dick voor de naamsverwarring) op goudportal.nl over het einde van de dollar als pasmunt voor olie en andere grondstoffen. Er zijn meer en meer tekenen dat de Amerikaanse hegemonie op valutagebied doorbroken gaat worden. Er is niet alleen Iran en China, maar ook Rusland keert zicht tegen de dollar. Het einde van de Petro-dollar kan wel eens het begin zijn van het einde van de dollar en heel Amerika. Lees hier een korte samenvatting waarom:

De Petro-dollar is ontstaan in de jaren ’70 toen er internationale afspraken gemaakt werden dat alle zaken die de koop en verkoop van ruwe olie betroffen, uitsluitend in Amerikaanse dollars afgewikkeld mochten worden. Dit beperkte zich niet alleen tot olie maar breidde zich uit tot alle grondstoffen en geproduceerde goederen die wereldwijd verhandeld werden.

De vraag naar dollars werd op die manier voor lange tijd vastgelegd en dreef de dollar tot exorbitante hoogtes. Daarbovenop legden vele landen hun met de export verdiende dollars vast in VS staatsobligaties en gaven daarmee de VS een schier onuitputtelijke bron van krediet, die de VS naar willekeur konden gebruiken.

Dat Petro-dollar systeem was een briljante, politieke en economische zet. Daarmee werd wereldwijd de met de olie verbonden geldhandel gedwongen door het systeem van de Amerikaanse FED te vloeien. En op die manier ontstond een immer grotere vraag naar Amerikaanse dollars en schuldpapier. Tegelijkertijd moesten de VS voor aardolie steeds minder betalen, omdat de valuta waarin die olie betaald werd dezelfde was die door de Amerikanen zelf gecontroleerd en gedrukt werd.

Maar er dreigt nog een gevaar, dat tot nu toe verborgen bleef. De waarde van dollar wordt voor het grootste bepaald door de aardolie. Als de olie in de toekomst in zijn geheel of gedeeltelijk in een andere munt afgehandeld wordt, dan hebben vele landen hun dollar deviezen niet meer nodig. De daaruit voortvloeiende verkoop van dollars zal de waarde ervan erg doen afnemen.

De landen worden zich echter meer en meer bewust van deze situatie en zoeken naar alternatieven bij hun internationale handel om zich los te maken uit deze wurggreep van de Amerikaanse dollar. Maar dat gaat niet zonder slag of stoot. Eind 2000 overtuigden Frankrijk en enige andere EU-lidstaten Saddam Hoessein om de dollar te laten vallen en in plaats van in levensmiddelen en dollars de olie in euro’s af te rekenen. In maart 2003 viel Amerika Irak binnen en maakte een einde aan het aan de euro voor aardolie.

Dominique Strauss Kahn, toen nog president van het IMF, stelde in april 2011 nog een nieuwe wereldvaluta voor als tegenwicht tegen de petro-dollar. Drie maanden later deed zich het voorval voor, waarbij DSK een kamermeisje lastig viel en binnen enige weken als president van het IMF moest aftreden. Later werden alle tegen hem ingebrachte beschuldigingen teruggenomen. Oorlogen en andere achterbakse middelen worden niet geschuwd en de kosten daarvan wegen volgens de Amerikanen ruim op tegen het potentiële verlies van hun riante positie met de petro-dollar.

Lees het volledige artikel van Dirk Seegers op goudportal.nl

Maak ook gebruik van de expertise van Slim Beleggen om op beleggingsgebied winsten te realiseren met stijgende grondstoffen >>> Abonneer op het Grondstoffen Rapport

De dollar is de slechtste leerling

We weten het al langer dan vandaag, maar Zilverpaul licht het nogmaals toe in een interessant artikel op The Silvermountain.

Volgens de officiële overheidscijfers is de koopkracht van de dollar vanaf ongeveer 1970 vrijwel gelijk gebleven, maar nemen we de werkelijke inflatiecijfers berekend volgens de methodiek zoals die toentertijd nog door de overheid werd gebruikt komen we uit op een forse daling van de koopkracht.

En u ziet hier ook treffend geïllustreerd waarom de overheid er zo’n belang aan hecht om de berekeningsmethode van de inflatie met enige regelmaat aan te passen. Officieel immers is de koopkracht nog in orde, maar in werkelijkheid blijkt de koopkracht van de dollar meer dan gehalveerd.

En dit is nu net waarom er weer een goudstandaard zou moeten worden ingevoerd; zonder gouddekking gaat het letterlijk bergafwaarts met de koopkracht. Een tweede reden voor het loslaten van de goudstandaard zijn mijn inziens de bankiers. Immers, ongebreidelde winsten, bonussen en grote politieke invloed worden hun deel als de maatschappij en overheid aan de schuldkraan worden gehangen.

Lees hier het volledige artikel…

Ook Amerika graaft zijn eigen graf

Elke wereldmacht is eindig. Het einde van Amerika als ’s werelds machtigste land lijkt aangebroken. 4 jaar geleden was er nog hoop voor de Amerikanen. ‘Yes we can’ was de slagzin van Obama. Eigenlijk bedoelde hij “Ja we kunnen het,… nog slechter doen!”. Het verval van Amerika is onder het bewind van Obama alleen maar in een stroomversnelling geraakt.

China en Rusland hebben al begrepen dat ze hun Amerikaanse staatsobligaties best zo snel mogelijk verkopen voordat ze waardeloos worden. Uit het laatste TIC rapport blijkt dat Rusland voor de 14^e maand op rij Amerikaanse obligaties heeft verkocht waardoor het zijn portefeuille gehalveerd heeft op anderhalf jaar tijd, van $ 176 miljard naar $ 88,4 miljard. China verkocht in december nog voor $ 32 miljard waardoor het nog maar $ 1.110 miljard U.S. Treasuries aanhoudt, het laagste niveau sinds 2010. (Beurs.com)

De valuta-oorlog die de FED begonnen is, is in volle gang. Eind januari liet Iran nog weten dat het een overeenkomst had gesloten met India over de betaling van olie in goud. Voor het eerst werd de Amerikaanse dollar opzij gezet en wordt goud dus als een alternatief betaalmiddel gebruikt. Nadat er goud geruild wordt voor olie, wil Iran nu naast goud ook goederen in olie gaan betalen.Volgens Europese graanexporteurs heeft het bewind van Ahmadinejad geprobeerd om graan aan te schaffen in ruil voor goud en olie. Tevens is duidelijk geworden dat Iran ook al graan heeft gekocht met de Japanse yen. (Goudvergelijken.nl)

Meer en meer landen verzetten zich tegen de Amerikaanse hegemonie. Amerika verliest zijn macht niet alleen door ongeoorloofde oorlogen uit te vechten, maar vooral door zijn eigen beleid. Decennia lang teerde de grootmacht op zijn munt. Maar de dollar is zoveel aan kracht aan het verliezen, dat het geloof in de munt ondermijnd wordt. Je kan dan nog zoveel dollars uit het niets creëren als je wilt, maar zo snijdt je uiteindelijk in je eigen vel zodat niemand nog enige waarde hecht aan de munt.

Hoeveel chocolade zou een mens vandaag eten als hij wist dat hij de volgende 3 jaar elke dag aan gratis chocolade zou kunnen geraken? Niet veel! Je zou je niet vol proppen omdat je weet dat je vandaag, morgen, volgende week, volgende maand,… telkens gratis chocolade zou kunnen krijgen. Als de prijs van chocolade onzeker is, dan zou je wel zo snel mogelijk – zo veel mogelijk chocolade eten want morgen kan het feest al weer voorbij zijn.

Het gratis chocoladefestijn kan je vergelijken met het gratis geldfestijn van de FED. Ben Bernanke en Co hebben recent in hun kaarten laten kijken en daaruit blijkt dat ze tot einde 2014 zeker de rente op 0 % gaan houden. Waarom zouden bedrijven vandaag in een onzekere economische toestand besluiten om te investeren als ze nog minstens 3 jaar de tijd hebben om te lenen aan 0 %?! (goudportal.nl)

Andere landen weten nu ook dat de geldkraan nog lange tijd open staat in Amerika wat de dollar met de dag steeds minder waard maakt. En als iedereen tegelijkertijd naar de uitgang begint te lopen, kan het snel bergaf gaan. Amerika heeft nog 1 troef in handen, Europa. Zolang de problemen in Europa nog erger zijn, heeft Amerika nog tijd om zijn huishouden op orde te krijgen.

In afwachting kan je als belegger beter in goud en/of zilver zitten of investeren in de regio waar de schulden nog niet de pan uit swingen: de groeilanden.

>>> Abonneer op het Goud & Zilver Rapport

>>> Abonneer op het Groeimarkten Rapport

De ondergang van de dollar

De dollar wordt momenteel nog aanzien als de reservemunt van de wereld. Overal ter wereld kan je immers met dollars betalen. Maar de populariteit van de dollar neemt zienderogen af.  Zo waren we getuige van de eerste goud-voor-olie deal in de markt! India koopt voor het eerst in de historie olie van Iran met goud, waarmee het gele edelmetaal sinds decennia opnieuw gebruikt wordt als valuta. Brazilië, China, Rusland – voeren hun onderlinge handel nu al niet meer in Amerikaanse dollar, maar in de eigen munten. Vanwege de betrouwbaarder, de stabiliteit.

Duidelijk wordt dat op termijn de USD niet meer de wereldreservemunt kan blijven. Er wordt, langzaam maar zeker, gezocht en overgegaan naar iets anders. Wat dat “andere” dan wel zal worden? Waarschijnlijk een mandje met daarin al zeker GOUD… en de YUAN, de Chinese munt. (goudportal.nl)

De Westerse landen zijn bezig met hun munten zo waardeloos mogelijk te maken. Dit moet de export ondersteunen om zo de economie te laten groeien om uit de schulden te geraken. De schulden zijn echter al zo hoog opgelopen, dat het hopeloos is geworden. Er is nog geen enkele economie geweest die sterker werd door een zwakke munt. Een sterke munt wijst op een sterke economie. De opkomende markten zijn dan ook de toekomst, zij hebben de sterke munten in deze wereld.

Het ongelimiteerd bijdrukken van niet bestaand geld werkt simpelweg niet. Papieren geld zal altijd terugkeren naar de echte waarde, namelijk die van de materiële waarde van het papier en de inkt alleen, zoals Voltaire al heel snel in de gaten had. (biflatie.nl)

Het verse geld geraakt dan ook niet in de economie. Als er geen vraag is naar geld, heeft het ook geen zin om er bij te drukken. En toch staat de geldkraan open. Banken lenen tegenwoordig alleen geld uit aan kredietwaardige klanten. Maar in deze economische malaise, zijn er steeds minder kredietwaardige klanten.

Leningen gedeeld door basis geldhoeveelheid daalde van 8 in 2007 naar minder dan 3 in 2011. Leningen gedeeld door bbp daalde ook de laatste 4 jaar. Leningen gedeeld door private bbp daalde zelfs nog sterker de laatste 4 jaar. M 2 omloopsnelheid: bbp gedeeld door M 2 geldhoeveelheid daalde eveneens sterk. Technische gegevens, maar van de $ 1,8 biljoen staat er momenteel $ 1,6 biljoen terug op de balans van de FED uit aan 0,25 % intrest. Dit levert de banken jaarlijks $ 4 miljard op, zonder dat ze er ook maar iets voor moeten doen. Dit bewijst voldoende dat er gewoon niet genoeg vraag is naar geld voor de banken om uit te lenen. (Beurs.com)

Het Rijk van de dollar zit in zijn laatste fase. De overgang naar een nieuw monetair tijdperk zal gepaard gaan met de nodige inflatie, onzekerheden en volatiliteit. Met de recente aankondigingen van Bernanke over het toekomstige beleid, heeft Amerika zichzelf als veilige haven volgens mij buitenspel gezet. En aangezien niet iedereen een zwakke munt kan hebben op hetzelfde moment, levert dat maar één winnaar op: goud! Goud was ooit geld en wordt opnieuw terug geld. (Aandelen.com)

>>> Abonneer op het Goud & Zilver Rapport

140 jaar daling van de dollar

Onderstaande grafieken tonen de maandelijkse Amerikaanse inflatiecijfers en de waarde van de dollar gemeten ten opzicht van de dollar in 1871.

Tot 1950 waren er geregeld periodes van inflatie en deflatie. Door de deflatie te laten toestaan in periode van economische achteruitgang, bleef de waarde van 1 $ ongeveer dezelfde. Ten opzicht van 1871 was een dollar in de jaren ’50 gedaald naar een verhouding van 2 : 1.

20 jaar later in de jaren ’70 was de waarde van de dollar gedaald naar 3 : 1. Op 100 jaar tijd verloor de dollar 66 % van zijn waarde. Maar de ontkoppeling van de dollar met de goudstandaard, heeft alles nog meer in een stroomversnelling gebracht.

In de volgende 40 jaar zonder deflatie (behalve met de crisis in 2008) en vol schuldcreatie daalde de dollar verder naar 18 : 1. De dollar van vandaag is 94,50 % minder waard dan die van 1871.

Sinds de VS in 1982 de CPI hebben aangepast, liggen de officiële inflatiecijfers beduidend lager dan de effectieve inflatiecijfers (Alternate CPI). Het effectieve inflatiecijfer in de VS bedraagt 10,5% met de ingang van 2012. Er is een sterk vermoeden dat de effectieve inflatie op eenzelfde niveau ligt in Europa, gezien de stevige prijsstijgingen in de winkels, op onze rekeningen en aan de pomp.

>>> Abonneer op het Goud & Zilver Rapport

 

We verliezen het vertrouwen in de euro

Er gaat geen dag voorbij of de eurocrisis komt in het nieuws. Al 2 jaar projecteert men het ene na het andere doembericht over de euro, Eurozone en de Europese Unie. Griekenland, Italië, Spanje, terug Griekenland, nogmaals Griekenland, … We zien ons geld dan niet rechtstreeks richting deze landen vloeien, maar de besparingsmaatregelen komen er ook mede dankzij de bijdragen die ons land heeft moeten leveren om de euro nog even in leven te houden.

Ons geld wordt steeds minder en minder waard. Een logische economische wetmatigheid: hoe meer er van iets is, hoe minder waard het wordt. Europa en Amerika doen er dan ook alles aan om hun munt zo waardeloos mogelijk te maken door zoveel mogelijke euro’s en dollars te creëren.  De tussenstand was tot voor kort in het voordeel van de VS, maar door de gigantische schuldenkwestie in Europa, heeft de omvang van de balans van de ECB een enorm sprong gemaakt t.o.v. de Fed. Momenteel is er sprake van een ‘gelijkspel’.

De jaarlijkse inflatie is gemiddeld genomen officieel 2 à 3 procent. Maar de cumulatie van de inflatie zorgt ervoor dat uw koopkracht drastisch daalt. We voelen dit niet van de ene op de andere dag omdat het een langzaam proces is. Maar de laatste 10 jaar is de waarde van de euro met 65 % gedaald. En dit is nog voordat de ECB de geldkraam open draaide. Deze enorme rechtstreekse of onrechtstreekse geldcreatie zal tot nog meer inflatie leiden. De recessie houdt momenteel de inflatie nog binnen de perken, maar de man (en vrouw) in de straat voelt dit maar al te goed.

Het geld van de ECB moet natuurlijk ergens naartoe. De rendementen van bedrijven lopen terug door de afnemende koopkracht en bezuinigingen. In Europa zijn er te weinig winstgevende projecten om in te investeren. De enige uitzondering is waarschijnlijk het speculeren met voedsel, olie en grondstoffen,… inflatie dus.

Al dat gesteggel in Europa met steeds grotere bedragen, en het bizarre gestuntel van regeringsleiders om tot een oplossing te komen die steeds maar niet komt, heeft bij gewone burgers tot grote onzekerheid geleid over hun huishoudboekje en daarmee over hun manier van leven. De meeste mensen weten niet meer wat te doen en wat ze er aan kunnen doen. Niemand lijkt meer te weten wat geld precies waard is.

>>> Abonneer op het Goud & Zilver Rapport

Een perfecte samenstelling van uw portefeuille

Geen betere manier om 2012 te beginnen dan uw portefeuille goed samen te stellen om de crisis door te komen.

Maarten Verheyen doet op zijn site aandelen.com een uiteenzetting over hoe je je portefeuille momenteel het beste kan samenstellen.

Hij kiest voor goud en dollars. Het woordje “en” staat daar natuurlijk niet zomaar. Deze portefeuille “werkt” alleen wanneer je beide bezit.

Als goud stijgt, dan daalt de dollar. En omgekeerd.

Ondanks dat deze 2 tegenpolen zijn, houden ze elkaar toch voor een deel in evenwicht en hebben ze één zaak gemeen.

Zowel goud als dollars zijn een perfecte hedge tegen een dalende euro. Op momenten dat de euro keihard onderuit gaat, zal zowel goud als de dollar in waarde stijgen.

Bovendien is deze portefeuille de perfecte balans tussen deflatie en inflatie.

Lees het volledige artikel op www.aandelen.com

Fininfo-be raadt ook aan fysiek goud en dollars te combineren. Fysiek goud kan het beste aanhouden om geld uit het systeem te halen. Als de euro waardeloos wordt, kan je met goud nog altijd over heel de wereld betalen. Als de euro crasht of uiteen valt, zal goud uw koopkracht bewaren. Denk aan de volgende anekdote: 100 jaar geleden kocht je voor 20 dollar een mooi kostuum. Nu koop je voor 20 dollar nog net de das van je kostuum. Met de hoeveelheid goud van 100 jaar geleden, kan je nu nog steeds een mooi kostuum kopen.

De euro is gedoemd om te zakken in waarde. Het vertrouwen raakt zoek in de euro en de enige oplossing lijkt bijprinten te worden. Dit zal de waarde van de euro verder doen dalen. Een diversificatie naar de dollar zal je geen windeieren leggen.

Je kan je portefeuille ook aanvullen met een klein deel in aandelen van goud en zilvermijnbedrijven. De waardering van deze miners staat belachelijk laag. De nog steeds hoge prijzen voor goud en zilver worden nog altijd niet mee verrekend in de koersen. De marges en de winsten stijgen met tientallen percenten per kwartaal. Alleen de koers van de aandelen blijft achter. Deze onderwaardering zal ooit goedgemaakt worden en dan is er een trein vertrokken die nog maar moeilijk te stoppen is.